Mi az adóvisszatérítés? Mekkora összeg kapható, és hogyan lehet igényelni?

Először azonban tegyük tisztába, mit is jelent az adóvisszatérítés.

Mi az adóvisszatérítés?

Adóvisszatérítés a következő esetekben jár:

Cikkünben a nyugdíjcélú adókedvezményekre fogunk részletesebben is kitérni, vagyis:

Az állam minden évben 20%-ot visszafizet a személyi jövedelenadónkból (SZJA-nkból), hogy ösztökélje a nyugdíjcélú öngondoskodást. Ezt a 20%-os adójóváírást azonban nem használhatjuk fel másra, kizárólag nyugdíj célra. Mivel ez az adóvisszatérítés csak akkor jár, ha fizetünk SZJA-t, így a külföldi munkavállalók, a GYES-en lévő anyukák, illetve a KATÁ-s vállalkozók elvileg nem igényelhetik.

(Azért írtuk, hogy elvileg, mert a gyakorlatban egy teljesen legális kiskapunak köszönhetően ők is igénybe vehetik.)

A legfontosabb szabályok – ekkor jár a “plusz pénz”

Maximalizált összegek

Jó tudni, hogy nem igényelhetünk vissza „bármekkora” összeget, ezek ugyanis megtakarítási típusonként maximalizálva vannak. Nézzük is őket sorban, növekvő sorrendben:

Ha több megtakarítási számlát is indítunk, akkor lehetőségünk van még nagyobb összeget visszaigényelni – ez maximálisan 280 ezer forint lehet évente.

Az adóvisszaigénylés ügyfélkapun keresztül

A pénzintézet, ahová az aktuális nyugdíj megtakarításunkat is fizetjük, minden évben, február 17-éig küld egy kimutatást. Ez alapján mi is ki tudjuk számolni, mekkora összegre vagyunk jogosultak.

Ha például egy évben 250 ezer forintot fizettünk be, akkor az igényelhető jóváírás ennek a 20%-a, vagyis: 250.000*0,2= 50 ezer forint.

Az adóvisszatérítést online igényelhetjük, az ügyfélkapun keresztül. Erről részletes, lépésről lépésre útmutatót is találunk az interneten.

Meddig lehet leadni?

A NAV-nál lehetőség van arra, hogy március 16-ig SMS-ben, e-mailben, személyesen vagy levélben kérjük az adóbevallásunk elkészítését.

Amennyiben SMS-t küldünk, a +3630/344-4304-es számra kell elküldeni az információkat, amiben szerepelni kell az adószámunknak, és a születésünk pontos dátumának. (A helyes forma: SZJAszóközadóazonosítójelszóközééééhhnn).

Az igénylésnek az adott évben, május 20-ig kell befutnia a NAV rendszerébe.

Mikor van az adóvisszatérítés kifizetési határideje?

Azonban nem érdemes az utolsó pillanatra halasztani, hiszen minél előbb küldjük, annál előbb kapjuk meg a visszatérítést, és annál több hozamot kapunk utána.

A kifizetés általában 1 hónapot (30 napot) vesz igénybe, így például ha március 31-én beérkezik a NAV-hoz, akkor április 30-án megkapjuk az összeget.

Fontos információ, hogy a kifizetést csak átutalással kérhetjük, így mindenképpen rendelkeznünk kell bankszámlával.

Mit tehetünk, ha nem kaptuk meg az adóvisszatérítést?

Annak, hogy a NAV nem utal, több oka is lehet. Az egyik például, hogy tartozásunk van az adóhatóság felé. Ebben az esetben természetesen ki kell fizetnünk az adósságot (vagy a kifizetés összegét ezzel egyenértékűen csökkentik).

A másik eset, hogy elfelejtettünk eleget tenni a NAV hiánypótlásra való felszólításának. Ha küldtek erről levelet, mindenképp nézzük meg, és igyekezzünk mielőbb pótolni a hiányzó adatokat, dokumentumokat.

Előfordulhat azonban az is, hogy a NAV egyszerűen elkeveri a levelünket. (Ez egyébként a papíralapú leadás egyik hátránya is, és pont ezért érdemes ügyfélkaput igényelni, hogy online is le tudjuk adni a tervezetet.)

Ha elkeverik a levelet, vagy az iratokat az ügyfélszolgálaton, sajnos újra be kell menni, sorbaállni, és megérdeklődni az ügyfélszolgálaton, hogy miért nem kaptuk meg a pénzt.

Talán mondanunk sem kell, de ez rengeteg időt és energiát emészt fel, nem is beszélve az ezzel járó stresszről. (Hogy mire is kell számítani ebben az esetben, talán ez a történet mutatja be a legjobban.)

Összegzés

Amire tehát érdemes odafigyelni az adóvisszaigénylés során, az a határidők pontos betartása, a gyorsaság és a pontosság. Ezenkívül, ha még nem rendelkezünk ügyfélkapuval, érdemes rászánni az időt és az energiát, hogy igényeljük a környékünkön található, legközelebbi járási hivatalban.